Vous souhaitez

• Des conseils d’un expert externe, sans conflit d’intérêts, pour veiller à ce que vos intérêts financiers soient défendus auprès de la banque/gérant que vous utilisez

• Bénéficier d’un conseil professionnel afin de vérifier en tout temps que votre banque/gérant gère vos avoirs selon les objectifs que vous lui avez fixés dans le cadre du mandat qui leur a été confié

• Etre accompagné pour valider régulièrement vos choix d’investissement, notamment votre allocation d’actifs et profil de risque

• Etre averti de manière proactive lorsque des changements doivent être envisagés sur la stratégie de placement (réduction du risque, …)

• Savoir si les frais bancaires que vous payez sont adaptés ou s’ils peuvent être abaissés en renégociant les tarifs avec les banques.

Le mandat d'analyse et d'optimisation répond à vos besoins

Il permet d’améliorer la performance de votre portefeuille :

• En améliorant le suivi de votre portefeuille, on évite le laisser-aller de la part de la banques/du gérant ou les abus (opérations excessives d’achat/vente de titre, prépondérance de produits de la banque, …)

• En travaillant sur la réduction des frais, y compris les frais cachés, on peut réduire un facteur souvent à l’origine de la sous-performance des portefeuilles.

Dans une première étape LGH FS à Lausanne va analyser votre profil de risque, vos objectifs d’investissement et votre situation financière afin de comprendre vos besoins.

Dans une deuxième étape, LGH FS va analyser votre configuration bancaire existante, notamment:

• Le ou les établissement(s) bancaire(s) utilisés

• La/les personnes de contact ayant un rôle dans la gestion (gérant de fortune, gérant de mandat, assistant, personne de confiance, etc.)

• La stratégie de gestion choisie (profil de risque, volatilité possible)

• La méthode d’implémentation de la stratégie (gestion discrétionnaire ou conseillée, gestion par lignes directes et/ou produits financiers, etc.)

• Les coûts totaux de gestion que vous payez y compris les frais cachés (commissions de gestion, coût des transactions, droits de garde et d’administration, opérations de change, frais d’émission, etc.)

• Performances passées obtenues (adéquation avec le profil de risque, adéquation par rapport aux indices de référence, etc.)

• L’efficience fiscale de la gestion appliquée (intégration de votre situation personnelle afin d’intégrer réduire la charge fiscale).

Dans une troisième étape, LGH FS, va vous proposer des mesures correctives si la situation actuelle n’est pas en adéquation avec les objectifs que vous avez fixés.

Par la suite, LGH FS va surveiller régulièrement votre/vos portefeuille(s) afin de s’assurer qu’ils évoluent en ligne avec les objectifs que vous avez fixés. Toute déviation vous sera communiquée afin de discuter des mesures correctives à prendre.

Un service auto rémunéré: LGH FS vous rendra attentif sur les coûts et risques. Très rapidement, vous pourrez réduire considérablement vos coûts ce qui couvrira largement les frais de structure de LGH FS.

Pas besoin de tout changer: Parfois, la négociation de votre expert externe auprès de votre établissement, vous permettra d’obtenir satisfaction, sans besoin de changement.

Vous gardez vos habitudes (personne de contact, lieu, numéros de comptes, cartes bancaires, etc…).

Aucun document supplémentaire n’est à signer avec la banque. C’est un simple mandat de conseil entre vous et LGH FS.

Documents nécessaires:

• Etats de fortune avec performances historiques

• Décomptes des frais de gestion, coût des transactions, frais services bancaires, des droits de garde et d’administration

• Objectifs et attentes du client.

Honoraires / frais d’analyse

Il vous est possible de nous mandater pour un conseil ponctuel. Toutefois, un suivi sur la durée sera plus efficace.